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Licencia para bancos offshore

Anjouan Bancos Offshore. Esta licencia bancaria nueva jurisdicción offshore, situado en el Canal de Mozambique en el Océano Índico, ofrece a los clientes con las empresas de negocios internacionales, licencias bancarias y los servicios extraterritoriales. Anjouan está llamada a ser uno de los principales licencia bancaria offshore centros en el mundo.

Formación de un banco offshore en Antigua. El proceso de licenciatura e incorporación es llevado a cabo en un mes una vez la autoridad apropiada es satisfecha de que todos los requisitos prescritos han sido entregados. Los Estados financieros de las corporaciones bancarias deben ser enviadas antes de que la aprobación sea otorgada.

Licencias de banco offshore en Dominica Líderes bancarios, corporaciones transnacionales, conglomerados de pequeñas y medianas empresas e individuos acaudalados están en busca de las innegables ventajas que ofrece establecer un centro bancario offshore

Licencias de banco offshore en Belice. Las actas bancarias offshore le da al banco y a otros negocios relacionados a la operación dentro de Belice en monedas extranjeras, seguridad y acciones propias por personas no residentes en Belice.

Licencias de Bancos Offshore en Samoa. Samoa es uno de las mejores jurisdicciones offshore en la actualidad. Le ofrece restringidas licencias de banco offshore. Licencias no restringidas no pueden ser obtenidas por nadie más que los bancos existentes.

Bancos offshore en San Vicente sujetos a una apropiada y debida diligencia, dos tipos de licencias de banco pueden ser emitidas en San Vicente y las Granadinas.

Banco en Santa Lucía. Un banco puede establecerse en Santa Lucía bajo el Acta de banco internacional, 1999, la legislación que gobierna la operación de bancos offshore.

Alternativas de Bancos Offshore

Compañía Financiera Offshore en Nueva Zelanda. Una Compañía Financiera Offshore (OFC) puede ofrecer servicios bancarios a personas individuales y a corporaciones mundialmente, sin restricciones en la cantidad de clientes, cantidades de depósitos or número de divisas.

Cooperativa de Ahorro y Crédito Sueco - sea dueño de su propia institución que recibe depósitos en EU. Una excelente alternativa para una licencia bancaria offshore.

Compañías Panameñas Offshore con Licencias - Corporación Panameña de Servicios Financieros Offshore. Una nueva entidad financiera offshore ha sido lanzada al mercado. Está diseñada para corporaciones registradas en Panamá que buscan obtener licencias para ofrecer servicios tales como procesamiento de pagos, administración de tarjetas de crédito, comercio de metales, leasing, factoring, etc.

Siempre se ha percibido por el público y el mundo de los negocios que el sector bancario y los bancos son como un símbolo de riqueza y poder económico. Lo mismo aplica también en el caso de bancos offshore, que pueden ser formados de manera ventajosa en una cantidad de jurisdicciones líderes como también en nuevas jurisdicciones offshore y centros financieros.

En la mayoría de las jurisdicciones es casi imposible que un nuevo solicitante, que quiere llevar a cabo servicios bancarios, pueda establecer una compañía bancaria a menos que el solicitante sea una constitución bancaria internacional reconocida y respetada.

Las autoridades que protegen el sector fiscal de impactos adversos, que pueden poner en duda la estabilidad del sector bancario del país en cuestión o su buena voluntad, se ha pensado en numerosas barreras financieras y burocráticas que llevan a solicitantes serios pero con menos capital la exclusión de cualquier posibilidad de aplicar para una licencia bancaria.

Una cantidad de países requieren que el capital registrado de un banco sea de cientos a millones de dólares, que muchas veces deben ser pagados antes que se le otorgue la licencia o concentran su atención sólo en las entidades que ya tienen una licencia bancaria de otro país.

Pero todavía muchas entidades, especialmente holdings internacionales, están interesados en obtener una licencia bancaria para ofrecer servicios bancarios para las necesidades de su holding. La licencia bancaria conocida como “interna” en muchas jurisdicciones puede ser obtenida de una manera estándar en muchas ubicaciones offshore a precios sorprendentemente ventajosos y bajo condiciones favorables.

Licencias generales o internacionales bancarias completas o parcialmente limitadas son más exigentes en el sentido de los requisitos obligatorios en la suma del capital registrado, sin embargo hay ubicaciones donde es posible obtener este tipo de licencia bajo condiciones aceptables.

Tipos de licencias bancarias offshore básicas

En términos generales es posible dividir licencias bancarias offshore en dos tipos de licencias básicas que pueden tener más subtipos.

Licencia Bancaria General se entiende en la mayoría de las jurisdicciones como una licencia para ofrecer servicios bancarios en el lugar de registro o servicios bancarios internacionales para el público. El banco actúa como cualquier otra entidad bancaria, puede aceptar depósitos del público y llevar a cabo servicios bancarios comunes para residentes o no residentes. En una gran mayoría de los países sin embargo, la actividad está limitada a ofrecer los servicios a no residentes, i.e. servicios bancarios offshore únicamente. Este tipo de banco offshore se establece con el propósito de ofrecer servicios bancarios comerciales en un régimen offshore.

Licencia Bancaria Restringida (aveces conocida como la licencia “interna”) es una licencia que limita actividades territoriales del banco, la posibilidad de ofrecer servicios en monedas extranjeras o a ciertas personas. En la mayoría de los casos, el banco no puede aceptar depósitos del público y sólo puede ofrecer sus servicios a aquellas entidades que ofrecen la licencia bancaria. Este banco se utiliza como el llamado banco corporativo para la administración de Flujo de Fondos activos.

La compañía de banco offshore establecida de esta manera puede convertirse en una herramienta de alta calidad para:

  • Planificación de impuestos
  • Aumento en imágen del grupo financiero o holding
  • Administración de flujo de fondos activos
  • Emisión de bonos y garantías para propósitos del trámite de monedas
  • Fácil acceso a información bancaria relacionada a socios de negocios y competidores
  • Fácil acceso a mercados financieros
  • Más financiamiento progresivo de actividades de negocios de un holding o grupo financiero.
  • Establecer cuentas bancarias confidenciales y flexibles
  • Ofrecer préstamos y facilidades de crédito

La mayoría de bancos offshore no están sujetos a impuestos, impuestos de retención, impuestos de timbres, costos e impuestos de cheques otorgados o aceptados o a otras formas de impuestos directos o indirectos. Esto crea un nuevo concepto de servicios bancarios para el cliente, que se ha conocido por muchos años como BANCA OFFSHORE or BANCA PRIVADA INTERNACIONAL.Otro factor significante de servicios bancarios offshore es el anonimáto estrícto y la confidencialidad que son recibidas por muchos inversionistas y clientes que tienen una cuenta bancaria a nombre de una persona natural o entidad legal, la cual aveces es una compañía offshore también. Estos bancos offshore son entidades respetables en la gran comunidad de banca internacional, la cual es declarada ya que la gran mayoría de bancos internacionales tienen domicilio en uno de los paraísos fiscales, como Bahamas, Islas Caimán, Jersey, Guernsey, Labuan, Isle of Man o Hong Kong.

Centros bancarios líderes con bajos impuestos o exentos de impuestos y un ambiente altamente liberal están concentrdos en tres áreas geográficas significantes – el Caribe, Europa y el Pacífico.

La verdad es que las leyes de estas diferentes jurisdicciones extranjeras difierne mucho y que una jurisdicción puede ser en un momento dado mucho más atractiva que otra jurisdicción, y por lo tanto, es necesario llevar a cabo un análisis debido de la situación existente antes de elegir la ubicación, el cual debe llevarse a cabo con la colaboración de una compañía especializada.

Las ventajas que están disponibles a propietarios de bancos internacionales privados prevalecen significativamente sobre las ventajas ofrecidas por la mayoría de otras herramientas de inversión, tales como fondos de inversión, cooperativas de inversión mutua, cooperativas de préstamos y crédito, sociedades de inversión, etc. Actividades financieras excluidas para bancos únicamente, como una herramienta para el acceso directo a mercados de capital internacionales, ventajas entre bancos de manera de préstamos en general y la reducción de tarifas de comercio extranjero están disponibles de pronto a personas naturales en una posición de dueño de uno banco offshore.

Los siguientes aspectos pertenecen a las ventajas principales de propiedad privada de un banco offshore:

  1. Ganancia. Todos los bancos, ya sean extranjeros o locales, toman prestado dineros de sus depositantes con una tasa de interés más baja y le prestan a su vez al prestatario con una tasa de interés más alta. Los propietarios de un banco privado internacional reciben dinero no sólo de los depositantes, sino también generan su ganancia de las posibilidades de manejar el efectivo que está disponible a bancos únicamente.
  2. Privacidad. Leyes estríctas relacionadas a confidencialidad bancaria en los países anfitriones protegen los interéses de instituciones financieras de investigaciones no autorizadas de agencias gubernamentales, oficiales fiscales, personas con reclámos legales o competidores corporativos agresivos. Un banco privado internacional ofrece protección de atentados financieros los cuales son algo usuales en el sector bancario local.
  3. Protección Fiscal. Centros financieros internacionales han adquirido la buena voluntad de paraísos fiscales legales. Ya que los países anfitriones aplican impuestos en los ingresos que resulten de actividades internacionales de bancos calificados con un tasa baja – posiblemente no aplican impuestos – un banco privado internacional puede proteger dividendos, interéses y tarifas administrativas de su propietario de impuestos a favor de las autoridades fiscales del país donde el propietario es residente o ciudadano.
  4. Propiedad. Propiedad de un banco offshore tiene una carga de requisitos burocráticos mínimos. Es posible ser dueño de un banco privado internacional por un precio sorprendentemente bajo y el propietario del banco además no necesita una cantidad de autorizaciones bancarias, como en el caso de jurisdicciones continentales onshore. En la mayoría de los casos un requisitos suficiente es representado por una experiencia formada en este sector o buenas referencias bancarias y un plan de negocios que convencerá las autoridades del país anfitrion de sus actividades de negocios honestas.
  5. Protección de Activos. Los activos depositados en su propio banco privado internacional están inmunes a todos los criterios y ordenes judiciales de confiscación u otras tareas, emitidas en su país de origen.
  6. Imágen. Como propietario de un banco offshore, entrará al mundo de banqueros privados internacionales. Personas lo admirarán (y en nuestros latitudes geográficos también le envidiarán...) de sus socios de negocios y creará una impresión de un individuo rico con quien es bueno hacer negocios.
  7. Diversificación de activos. La mejor manera de asegurar activos es su distribución geográfica y diversificación. No hay mejor manera de como implementar tal distribución que ubicandolos en uno o más bancos privados internacionales, que pueden ser propiedad de y operado por usted de acuerdo a sus intenciones personales.
  8. Integración. Una gran cantidad de bancos offshore actualmente ofrecen las opciones de comunicación y administración de cuentas más avanzadas, tales como Banca por Internet, servicios de agentes en línea, e-Commerce y otros productos en línea, que están disponibles a cualquier cliente en el mundo 24 horas 7 días a la semana. Además su banco offshore puede ser uno de los pioneros de e-banca y gozar de beneficios de negocio de multi-millon.com.
  9. Reservas. Algunas jurisdicciones no requieren mantener reserva de capital. Algunos bancos offshore no están obligados a mantener reservas en el Banco Central.
  10. Barreras de Regulación. Bancos offshore pueden evitar una gran cantidad de barreras de regulación más pequeñas, pero costosas que aplican a bancos locales onshore.
  11. Libre elección. Bancos offshore no están obligados a adquirir ciertos valores (tales como bonos del gobierno), pueden elegirlos libremente para asignar sus recursos de acuerdo a su propia elección y estrategia.
  12. Interés. No se aplican límites de crédito para bancos internacionales, los cuales les impidiría utilizar transacciones rentables, tampoco requisitos de tasas de interés mínimos o máximos declarados por el Banco Central.
  13. Nueva Tecnología. Algunas jurisdicciones se han perdido de desarrollos tecnológicos y de la demanda de servicios modernos. Esto quiere decir que todavía hay muchas jurisdicciones que los bancos no pueden ofrecerle e-Commerce, sistemas de pago para liquidar pagos por Internet en los regimenes B2B y B2C. Estas limitaciones no aplican a la gran mayoría de bancos offshore.

La información e historial requerido en la mayoría de los países del mundo del solicitante para la licencia bancaria a continuación:

  • Nombre del banco y su forma legal
  • Estatuto del solicitante (si el asunto está relacionado al establecimiento de una sucursal de oficina o un banco extranjero o una nueva compañía)
  • Nombres y hojas de vida de los directores del banco
  • Certificados de historial criminal impecable de solicitantes y directores
  • Referencias bancarias y comerciales
  • Presentación de información relacionada a la administración económica de las firmas de los solicitantes
  • Identificación de los accionistas del banco
  • Identificación del tipo de acciones emitidas del banco (acciones registradas, acciones preferenciales, acciones sin derechos de voto, etc.)
  • Denominación de las acciones emitidas del banco y el tipo de moneda utilizada
  • Estructura de capital del banco y seguridad de capital
  • Reserva de capital del banco
  • Información indicando de que recursos el banco se invertirá
  • Documento certificando que el capital registrado ha sido pagado (si es registrado en el país anfitrión)
  • Documento certificando que todos los impuestos, timbres fiscales y regalías han sido pagados
  • Identificación de la oficina registrada en el país anfitrión
  • Identificación de la data del agente registrado o representante (si es requerido)
  • Identificación de la data del auditor y abogado con una oficina registrada en el país anfitrión
  • Tipo de servicios que se piensa ofrecer
  • Rango territorial de operación del banco
  • Manera de protección de la compañía de ataques fraudulentos o criminales
  • Plan de negocios del banco (las autoridades generalmente requieren una hoja de saldo de 3 a 10 años)
  • Beneficios para el país anfitrión como resultado de la operación del banco
  • Solicitudes firmadas y presentadas para el otorgamiento de la licencia

Servicios que podemos ofrecerles:

  • Analisis de jurisdicciones, donde establecer un banco offshore
  • Elección de una jurisdicción adecuada
  • Preparación de todos los historiales para registrar una solicitud para una licencia bancaria
  • Establecer una compañía que aplicará para una licencia bancaria
  • Representación de su compañía en los trámites de la licencia bancaria
  • Ofrecerle servicios de consultoría completos relacionados a los trámites de la licencia bancaria
  • Ofrecerle asistencia profesional luego de obtener la licencia
  • Ofrecerle recomendaciones de software bancarios para servicios bancarios en línea
  • Poner en completo funcionamiento el banco
  • Entrenamiento del personal del banco
  • Preparación del historial para el banco y su operación adecuada
  • Asegurar la oficina registrada para el banco
  • Asegurar cuentas Nostro
  • Asegurar servicios Telex, Swift

Resúmen de las cosas que puede hacer con su propio banco offshore:

  • Establecer sus propias herramientas bancarias (e.j. bonos, valores, etc.). Estos se pueden utilizar de muchas maneras; no se cubrirán en detalle aquí por limitaciones de espacio. Puede emitir cartas de crédito para usted, certificados de depósitos, estando los fondos disponibles (no lo haga de otra manera ya que se consideraría fraude en la mayoría de las jurisdicciones!), cartas de recomendación, etc.
  • Aumenta su imágen corporativo reteniendo su propio banco. Esto puede facilitar negocios; ya sea que esté involucrado en comercio de exportación o importación, manufacturera industrial, servicios financieros del mercado, o simplemente quiere impresionar sus socios de negocios y adquirir ventajas sobre sus competidores – un banco offshore es probablemente una de las herramientas más poderosas que el dinero puede comprar.
  • Ofrezcase indices de crédito constructivas. ¿Cansado de saltar por todos lados, pagando sumas exorbitantes a agencias de “reparación de crédito” que realmente no pueden hacer nada por usted, sólo cantarle dulces canciones a sus oidos sordos? ¿Porque no hacerlo como lo hace el banco? Con su propio banco offshore, es un nuevo mundo por explorar – ofrezcase el indice de crédito que se merece y haga buen uso de el en sus otras transacciones financieras.
  • Ofrezcase sus propios préstamos e hipotecas. Una buena manera de canalizar legalmente las ganancias offshore minimizando impuestos! Una vez se inscriba, le enseñaremos una estrategia única de como reducir su carga fiscal y hasta decirle adios a los impuestos para siempre.
  • Embargue sus propios activos antes que lo hagan los acreedores. Con nuestra estrategia, usted podrá contratar su banco para que embargue sus activos antes que otra persona lo haga. Compre su propia deuda y tenga ganancias exorbitantes – completamente legal, siempre y cuando sepa la manera de como hacerlo!

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