Bancos Offshore
Licencias Bancarias Offshore
Anjouan
Bancos Offshore. Esta licencia bancaria nueva jurisdicción offshore, situado en el Canal de Mozambique en el Océano Índico, ofrece a los clientes con las empresas de negocios internacionales, licencias bancarias y los servicios extraterritoriales. Anjouan está llamada a ser uno de los principales licencia bancaria offshore centros en el mundo.
Formación de un banco
offshore en Antigua. El proceso de licenciatura e incorporación es llevado a cabo en un
mes una vez la autoridad apropiada es satisfecha de que todos los requisitos prescritos
han sido entregados. Los Estados financieros de las corporaciones bancarias deben ser enviadas
antes de que la aprobación sea otorgada.
Licencias de banco offshore en Dominica Líderes bancarios, corporaciones transnacionales,
conglomerados de pequeñas y medianas empresas e individuos acaudalados están en busca de las
innegables ventajas que ofrece establecer un centro bancario offshore
Licencias de banco offshore
en Belice.Las actas bancarias offshore le da al banco y a otros negocios relacionados a la
operación dentro de Belice en monedas extranjeras, seguridad y acciones propias por personas no residentes en Belice.
Licencias de Bancos Offshore en Samoa Samoa
es uno de las mejores jurisdicciones offshore en la actualidad. Le ofrece restringidas licencias de banco offshore.
Licencias no restringidas no pueden ser obtenidas por nadie más que los bancos existentes.
Bancos offshore en San Vicente sujetos
a una apropiada y debida diligencia, dos tipos de licencias de banco pueden ser
emitidas en San Vicente y las Granadinas.
Licensia de banco offshore en Santa LuciaUn banco offshore se puede crear en Santa Lucia según el
Acta de Bancos Internacionales de 1999, la legislación que regula la operación de bancos offshore que ofrecen sus servicios desde Santa Lucia.
Alternativas de Bancos Offshore
Compañìa Financiera Offshore en
Nueva Zelanda.
Una Compañìa Financiera Offshore (OFC) puede ofrecer servicios bancarios a
personas individuales y a corporaciones mundialmente, sin restricciones en
la cantidad de clientes, cantidades de depòsitos or nùmero de divisas.
Cooperativa de Ahorro y Crèdito Sueco
– sea dueño de su propia instituciòn que recibe depòsitos en EU. Una
excelente alternativa para una licencia bancaria offshore.
Preguntas màs Frecuentes de Cooperativas de
Ahorro y Crèdito en Suecia.
Compañìas Panameñas Offshore con Licencias
– Corporaciòn Panameña de Servicios Financieros Offshore. Una nueva entidad
financiera offshore ha sido lanzada al mercado. Està diseñada para
corporaciones registradas en Panamà que buscan obtener licencias para
ofrecer servicios tales como procesamiento de pagos, administraciòn de
tarjetas de crèdito, comercio de metales, leasing, factoring, etc.
Siempre se ha percibido por el pùblico y el mundo de los
negocios que el sector bancario y los bancos son como un sìmbolo de riqueza
y poder econòmico. Lo mismo aplica tambièn en el caso de bancos offshore,
que pueden ser formados de manera ventajosa en una cantidad de
jurisdicciones lìderes como tambièn en nuevas jurisdicciones offshore y
centros financieros.
En la mayorìa de las jurisdicciones es casi imposible que un nuevo
solicitante, que quiere llevar a cabo servicios bancarios, pueda establecer
una compañìa bancaria a menos que el solicitante sea una constituciòn
bancaria internacional reconocida y respetada.
Las autoridades que protegen el sector fiscal de impactos adversos, que
pueden poner en duda la estabilidad del sector bancario del paìs en cuestiòn
o su buena voluntad, se ha pensado en numerosas barreras financieras y
burocràticas que llevan a solicitantes serios pero con menos capital la
exclusiòn de cualquier posibilidad de aplicar para una licencia bancaria.
Una cantidad de paìses requieren que el capital registrado de un banco sea
de cientos a millones de dòlares, que muchas veces deben ser pagados antes
que se le otorgue la licencia o concentran su atenciòn sòlo en las entidades
que ya tienen una licencia bancaria de otro paìs.
Pero todavìa muchas entidades, especialmente holdings internacionales, estàn
interesados en obtener una licencia bancaria para ofrecer servicios
bancarios para las necesidades de su holding. La licencia bancaria conocida
como “interna” en muchas jurisdicciones puede ser obtenida de una manera
estàndar en muchas ubicaciones offshore a precios sorprendentemente
ventajosos y bajo condiciones favorables.
Licencias generales o internacionales bancarias completas o parcialmente
limitadas son màs exigentes en el sentido de los requisitos obligatorios en
la suma del capital registrado, sin embargo hay ubicaciones donde es posible
obtener este tipo de licencia bajo condiciones aceptables.
Tipos de
licencias bancarias offshore bàsicas
En tèrminos generales es posible dividir licencias bancarias offshore en dos
tipos de licencias bàsicas que pueden tener màs subtipos.
Licencia Bancaria General se entiende en la mayorìa de las
jurisdicciones como una licencia para ofrecer servicios bancarios en el
lugar de registro o servicios bancarios internacionales para el pùblico. El
banco actùa como cualquier otra entidad bancaria, puede aceptar depòsitos
del pùblico y llevar a cabo servicios bancarios comunes para residentes o no
residentes. En una gran mayorìa de los paìses sin embargo, la actividad està
limitada a ofrecer los servicios a no residentes, i.e. servicios bancarios
offshore ùnicamente. Este tipo de banco offshore se establece con el
propòsito de ofrecer servicios bancarios comerciales en un règimen offshore.
Licencia Bancaria Restringida (aveces conocida como la licencia “interna”)
es una licencia que limita actividades territoriales del banco, la
posibilidad de ofrecer servicios en monedas extranjeras o a ciertas
personas. En la mayorìa de los casos, el banco no puede aceptar depòsitos
del pùblico y sòlo puede ofrecer sus servicios a aquellas entidades que
ofrecen la licencia bancaria. Este banco se utiliza como el llamado banco
corporativo para la administraciòn de Flujo de Fondos activos.
La compañìa de banco offshore establecida de esta manera puede convertirse
en una herramienta de alta calidad para:
-
Planificaciòn de impuestos
-
Aumento en imàgen del grupo financiero o holding
-
Administraciòn de flujo de fondos activos
-
Emisiòn de bonos y garantìas para propòsitos del tràmite de monedas
-
Fàcil acceso a informaciòn bancaria relacionada a socios de negocios y competidores
-
Fàcil acceso a mercados financieros
-
Màs financiamiento progresivo de actividades de negocios de un holding o grupo financiero.
-
Establecer cuentas bancarias confidenciales y flexibles
-
Ofrecer prèstamos y facilidades de crèdito
La mayorìa de bancos offshore no estàn sujetos a impuestos, impuestos de retenciòn, impuestos de timbres, costos e impuestos de cheques otorgados o aceptados o a otras formas de impuestos directos o indirectos. Esto crea un nuevo concepto de servicios bancarios para el cliente, que se ha conocido por muchos años como BANCA OFFSHORE O BANCA PRIVADA INTERNACIONAL. Otro factor significante de servicios bancarios offshore es el anonimàto estrìcto y la confidencialidad que son recibidas por muchos inversionistas y clientes que tienen una cuenta bancaria a nombre de una persona natural o entidad legal, la cual aveces es una compañìa offshore tambièn. Estos bancos offshore son entidades respetables en la gran comunidad de banca internacional, la cual es declarada ya que la gran mayorìa de bancos internacionales tienen domicilio en uno de los paraìsos fiscales, como Bahamas, Islas Caimàn, Jersey, Guernsey, Labuan, Isle of Man o Hong Kong.
Centros bancarios lìderes con bajos impuestos o exentos de impuestos y un ambiente altamente liberal estàn concentrdos en tres àreas geogràficas significantes – el Caribe, Europa y el Pacìfico.
La verdad es que las leyes de estas diferentes jurisdicciones extranjeras
difierne mucho y que una jurisdicciòn puede ser en un momento dado mucho màs
atractiva que otra jurisdicciòn, y por lo tanto, es necesario llevar a cabo
un anàlisis debido de la situaciòn existente antes de elegir la ubicaciòn,
el cual debe llevarse a cabo con la colaboraciòn de una compañìa
especializada.
Las ventajas que estàn disponibles a propietarios de bancos internacionales
privados prevalecen significativamente sobre las ventajas ofrecidas por la
mayorìa de otras herramientas de inversiòn, tales como fondos de inversiòn,
cooperativas de inversiòn mutua, cooperativas de prèstamos y crèdito,
sociedades de inversiòn, etc. Actividades financieras excluidas para bancos
ùnicamente, como una herramienta para el acceso directo a mercados de
capital internacionales, ventajas entre bancos de manera de prèstamos en
general y la reducciòn de tarifas de comercio extranjero estàn disponibles
de pronto a personas naturales en una posiciòn de dueño de uno banco
offshore.
Los siguientes aspectos
pertenecen a las ventajas principales de propiedad privada de un banco
offshore:
1. Ganancia. Todos los bancos, ya sean extranjeros o locales, toman
prestado dineros de sus depositantes con una tasa de interès màs baja y le
prestan a su vez al prestatario con una tasa de interès màs alta. Los
propietarios de un banco privado internacional reciben dinero no sòlo de los
depositantes, sino tambièn generan su ganancia de las posibilidades de
manejar el efectivo que està disponible a bancos ùnicamente.
2. Privacidad. Leyes estrìctas relacionadas a confidencialidad
bancaria en los paìses anfitriones protegen los interèses de instituciones
financieras de investigaciones no autorizadas de agencias gubernamentales,
oficiales fiscales, personas con reclàmos legales o competidores
corporativos agresivos. Un banco privado internacional ofrece protecciòn de
atentados financieros los cuales son algo usuales en el sector bancario
local.
3. Protecciòn Fiscal. Centros financieros internacionales han
adquirido la buena voluntad de paraìsos fiscales legales. Ya que los paìses
anfitriones aplican impuestos en los ingresos que resulten de actividades
internacionales de bancos calificados con un tasa baja – posiblemente no
aplican impuestos – un banco privado internacional puede proteger dividendos,
interèses y tarifas administrativas de su propietario de impuestos a favor
de las autoridades fiscales del paìs donde el propietario es residente o
ciudadano.
4. Propiedad. Propiedad de un banco offshore tiene una carga de
requisitos burocràticos mìnimos. Es posible ser dueño de un banco privado
internacional por un precio sorprendentemente bajo y el propietario del
banco ademàs no necesita una cantidad de autorizaciones bancarias, como en
el caso de jurisdicciones continentales onshore. En la mayorìa de los casos
un requisitos suficiente es representado por una experiencia formada en este
sector o buenas referencias bancarias y un plan de negocios que convencerà
las autoridades del paìs anfitrion de sus actividades de negocios honestas.
5. Protecciòn de Activos. Los activos depositados en su propio banco
privado internacional estàn inmunes a todos los criterios y ordenes
judiciales de confiscaciòn u otras tareas, emitidas en su paìs de origen.
6. Imàgen. Como propietario de un banco offshore, entrarà al mundo de
banqueros privados internacionales. Personas lo admiraràn (y en nuestros
latitudes geogràficos tambièn le envidiaràn...) de sus socios de negocios y
crearà una impresiòn de un individuo rico con quien es bueno hacer negocios.
7. Diversificaciòn de activos. La mejor manera de asegurar activos es
su distribuciòn geogràfica y diversificaciòn. No hay mejor manera de como
implementar tal distribuciòn que ubicandolos en uno o màs bancos privados
internacionales, que pueden ser propiedad de y operado por usted de acuerdo
a sus intenciones personales.
8. Integraciòn. Una gran cantidad de bancos offshore actualmente
ofrecen las opciones de comunicaciòn y administraciòn de cuentas màs
avanzadas, tales como Banca por Internet, servicios de agentes en lìnea,
e-Commerce y otros productos en lìnea, que estàn disponibles a cualquier
cliente en el mundo 24 horas 7 dìas a la semana. Ademàs su banco offshore
puede ser uno de los pioneros de e-banca y gozar de beneficios de negocio de
multi-millon.com.
9. Reservas. Algunas jurisdicciones no requieren mantener reserva de
capital. Algunos bancos offshore no estàn obligados a mantener reservas en
el Banco Central.
10. Barreras de Regulaciòn. Bancos offshore pueden evitar una gran
cantidad de barreras de regulaciòn màs pequeñas, pero costosas que aplican a
bancos locales onshore.
11. Libre elecciòn. Bancos offshore no estàn obligados a adquirir
ciertos valores (tales como bonos del gobierno), pueden elegirlos libremente
para asignar sus recursos de acuerdo a su propia elecciòn y estrategia.
12. Interès. No se aplican lìmites de crèdito para bancos
internacionales, los cuales les impidirìa utilizar transacciones rentables,
tampoco requisitos de tasas de interès mìnimos o màximos declarados por el
Banco Central.
13. Nueva Tecnologìa. Algunas jurisdicciones se han perdido de
desarrollos tecnològicos y de la demanda de servicios modernos. Esto quiere
decir que todavìa hay muchas jurisdicciones que los bancos no pueden
ofrecerle e-Commerce, sistemas de pago para liquidar pagos por Internet en
los regimenes B2B y B2C. Estas limitaciones no aplican a la gran mayorìa de
bancos offshore.
La informaciòn
e historial requerido en la mayorìa de los paìses del mundo del solicitante
para la licencia bancaria a continuaciòn:
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Nombre del banco y su forma legal
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Estatuto del solicitante (si el asunto està relacionado al establecimiento de una sucursal de oficina o un banco extranjero o una nueva compañìa)
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Nombres y hojas de vida de los directores del banco
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Certificados de historial criminal impecable de solicitantes y directores
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Referencias bancarias y comerciales
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Presentaciòn de informaciòn relacionada a la administraciòn econòmica de las firmas de los solicitantes
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Identificaciòn de los accionistas del banco
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Identificaciòn del tipo de acciones emitidas del banco (acciones registradas, acciones preferenciales, acciones sin derechos de voto, etc.)
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Denominaciòn de las acciones emitidas del banco y el tipo de moneda utilizada
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Estructura de capital del banco y seguridad de capital
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Reserva de capital del banco
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Informaciòn indicando de que recursos el banco se invertirà
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Documento certificando que el capital registrado ha sido pagado (si es registrado en el paìs anfitriòn)
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Documento certificando que todos los impuestos, timbres fiscales y regalìas han sido pagados
-
Identificaciòn de la oficina registrada en el paìs anfitriòn
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Identificaciòn de la data del agente registrado o representante (si es requerido)
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Identificaciòn de la data del auditor y abogado con una oficina registrada en el paìs anfitriòn
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Tipo de servicios que se piensa ofrecer
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Rango territorial de operaciòn del banco
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Manera de protecciòn de la compañìa de ataques fraudulentos o criminales
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Plan de negocios del banco (las autoridades generalmente requieren una hoja de saldo de 3 a 10 años)
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Beneficios para el paìs anfitriòn como resultado de la operaciòn del banco
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Solicitudes firmadas y presentadas para el otorgamiento de la licencia
Servicios que podemos ofrecerles:
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Analisis de jurisdicciones, donde establecer un banco offshore
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Elecciòn de una jurisdicciòn adecuada
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Preparaciòn de todos los historiales para registrar una solicitud para una licencia bancaria
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Establecer una compañìa que aplicarà para una licencia bancaria
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Representaciòn de su compañìa en los tràmites de la licencia bancaria
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Ofrecerle servicios de consultorìa completos relacionados a los tràmites de la licencia bancaria
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Ofrecerle asistencia profesional luego de obtener la licencia
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Ofrecerle recomendaciones de software bancarios para servicios bancarios en lìnea
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Poner en completo funcionamiento el banco
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Entrenamiento del personal del banco
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Preparaciòn del historial para el banco y su operaciòn adecuada
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Asegurar la oficina registrada para el banco
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Asegurar cuentas Nostro
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Asegurar servicios Telex, Swift
Resùmen de las cosas que puede hacer con su propio banco offshore:
-
Establecer sus propias herramientas bancarias (e.j. bonos, valores, etc.).
Estos se pueden utilizar de muchas maneras; no se cubriràn en detalle aquì por limitaciones de espacio. Puede emitir cartas de crèdito para usted, certificados de depòsitos, estando los fondos disponibles (no lo haga de otra manera ya que se considerarìa fraude en la mayorìa de las jurisdicciones!), cartas de recomendaciòn, etc. -
Aumenta su imàgen corporativo reteniendo su propio banco.
Esto puede facilitar negocios; ya sea que estè involucrado en comercio de exportaciòn o importaciòn, manufacturera industrial, servicios financieros del mercado, o simplemente quiere impresionar sus socios de negocios y adquirir ventajas sobre sus competidores – un banco offshore es probablemente una de las herramientas màs poderosas que el dinero puede comprar. -
Ofrezcase indices de crèdito constructivas.
¿Cansado de saltar por todos lados, pagando sumas exorbitantes a agencias de “reparaciòn de crèdito” que realmente no pueden hacer nada por usted, sòlo cantarle dulces canciones a sus oidos sordos? ¿Porque no hacerlo como lo hace el banco? Con su propio banco offshore, es un nuevo mundo por explorar – ofrezcase el indice de crèdito que se merece y haga buen uso de el en sus otras transacciones financieras. -
Ofrezcase sus propios prèstamos e hipotecas.
Una buena manera de canalizar legalmente las ganancias offshore minimizando impuestos! Una vez se inscriba, le enseñaremos una estrategia ùnica de como reducir su carga fiscal y hasta decirle adios a los impuestos para siempre. -
Embargue sus propios activos antes que lo hagan los acreedores.
Con nuestra estrategia, usted podrà contratar su banco para que embargue sus activos antes que otra persona lo haga. Compre su propia deuda y tenga ganancias exorbitantes – completamente legal, siempre y cuando sepa la manera de como hacerlo!
