Bancos Offshore en Anjouan
¿Que es una
licencia general bancaria clase A?
Se conoce en la mayorìa de las jurisdicciones como una licencia que ofrece
servicios bancarios en el lugar de registro o servicios bancarios
internacionales para el pùblico. El banco actùa como cualquier otra entidad
bancaria; puede aceptar depòsitos del pùblico y lleva a cabo servicios
bancarios comùnes con residentes y no residentes. En la gran mayorìa de los
paìses, sin embargo, la actividad està limitada a ofrecer servicios a no
residentes, e.j. servicios bancarios offshore ùnicamente. Este tipo de
banca offshore se establece en virtud de ofrecer servicios bancarios
comerciales en un règimen offshore.
¿Que es una licencia
restringida clase B?
Es una licencia que limita actividades territoriales del banco, ofrece
servicios en monedas extranjeras o a ciertas personas. En la mayorìa de los
casos, el banco no puede aceptar depòsitos del pùblico y puede ofrecer sus
servicios sòlo a aquellas entidades que indica la licencia bancaria. El
banco se utiliza como el llamado banco corporativo para el manejo de flujo
de fondos.
Banca
Licencias bancarias clase B son las ùnicas licencias bancarias offshore que
se otorgan el la isla de Anjouan. Esta es una licencia bancaria
completamente sin restricciones. Las licencias bancarias clase A se
reservan para bancos onshore en Anjouan. El Banco Nacional de Anjouan
requiere que todos los bancos offshore cumplan ciertos requisitos, tales
como:
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Se requiere una reserva de USD 100,000 que puede ser una garantìa irrevocable de un banco extranjero que sea aprobado por el Banco Nacional de Anjouan or un depòsito al Banco Nacional de Anjouan; ambas licencias bancarias se pueden otorgar a compañìas internacionales.
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Obtener una licencia bancaria es un proceso ràpido por la falta de burocracia. La aprobaciòn puede ser otorgada ràpidamente una vez que se cumplan todos los requisitos de diligencia debida necesarios.
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No se requiere oficinas o empleados locales, sin embargo, compañìas locales en Anjouan pueden ofrecer oficinas representativas. Cuentas correspondientes aveces se pueden tramitar dependiendo de la diligencia debida estricta y sujeta a honorarios negociables y diligencia debida. Actualmente, ya se encuentran disponibles oficinas offshore en Anjouan con secretarias que hablan Francès, Inglès y Arabe.
Ley Bancaria
Las caracterìsticas principales de la Ley a continuaciòn:
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La Ley establece un règimen de licencia para bancos e instituciones de ahorro; el Banco Nacional de Anjouan o la Autoridad Financiera Offshore pueden otorgar licencias bancarias. Licencias clase A son para bancos con sucursales fìsicas en Anjouan y que ofrecen servicios internacionalmente y localmente. Licencias clase B son para banca offshore ùnicamente..
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La Autoridad Financiera Offshore de Anjouan puede especificar el mìnimo capital requerido para un banco.
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Un banco debe notificar a la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan de cualquier cambio en su propiedad de acciones.
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Ciertas normas gobiernan aspectos fiduciarios de las operaciones de bancos, aunque estàn mayormente sujetos a la variaciòn de la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.
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Existen requisitos de reporte, pero aplican a bancos con licencia clase A.
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Existen normas relacionadas al règimen de supervisiòn del Banco Nacional de Anjouan; nuevamente, estas aplican para bancos con licencia clase A.
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Bancos con licencias necesitan aplicar nuevamente cada año.
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La Ley no contiene normas bancarias Islàmicas (shari'a).
Estructura Legal -
Las leyes bancarias offshore en Anjouan, que fueron promulgadas en febrero de 2005 han sido estructuradas para que sean modernas y flexibles y estàn basadas en años de estudio de las experiencias de otros centros offshore mundiales.
Con estàndares muy altos de diligencia debida, las condiciones correctas para un ambiente amigable y libre de barreras existen. Es necesario obtener identificaciòn positiva de los dueños de la compañìa para registros centrales, una tarea que no se implementa en jurisdicciones principales. Esto eliminarà muchos de los problemas que naciones similares han experimentado a travès de los años.
Nuestro personal se complacerà en discutir sus necesidades y requisitos. Podemos proporcionarle informaciòn que requerirà para tomar una decisiòn correcta.
¿Como ordenar?
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Si tiene màs preguntas sobre licencias bancarias offshore en Anjouan favor contactarnos.
