Cuentas bancarias offshore
El Banco de Antigua se le otorgò una licencia para las transacciones
bancarias offshore hacen siete años.
En los ùltimos años,SloGold ha desarrollado relaciònes de trabajo
cercanas con muchos bancos internacionales en diferentes jurisdicciones y
puede, por lo tanto, asistir con la apertura de cuentas corporativas,
personales y fideicomisos en cualquier moneda convertible (multi moneda).
Todos estos bancos ofrecen un servicio de alta calidad que nuestros clientes
esperan incluyendo:
• Cuentas corrientes
• Cuentas de depòsito
• Cuentas de depòsito de plazo fijo
• Bonos de inversiòn
• Servicios administrativos de portafolios
• Prèstamos e hipotecas (sujetos a estàtus)
• Cartas de crèdito
• Transferencias internacionales Swift
• Tarjetas de dèbito y crèdito
• Provisiòn de servicios bancarios por internet
Procedimiento para apertura
de cuentas
Por lo general, no se requiere una visita al banco con el que desea trabajar.
Sin embargo, siempre recomendamos que los clientes establezcan una relaciòn
personal con un gerente de los banqueros corporativos. Visitas personales se
recomiendan particularmente cuando involucra un cliente corporativo, o
cuando està por involucrarse, con transacciones complejas o de altos valores.
Clientes que se comunican satisfactoriamente con sus banqueros corporativos
enfrentaràn pocos problemas.
La mayorìa de los bancos requieren que se le proporcione copias certificadas
del certificado de constituciòn de la compañìa, los estatutos y una
resoluciòn del director para aperturar la cuenta bancaria. Algunos bancos
requieren la provisiòn de un certificado de existencia legal y cumplimiento
de obligaciones y algunos bancos Suizos y otros bancos requieren que los
documentos sean notariados y apostillados en la jurisdicciòn de constituciòn
de la compañìa.
Todos los bancos requieren prueba de usufructo por medio de copias
certificadas del pasaporte y resoluciones de la junta apropiadas. Los bancos
necesitan saber la actividad del cliente y los planes detallados para la
operaciòn de una nueva compañìa, incluyendo la facturaciòn proyectada y la
extensiòn geogràfica del negocio. Una de las condiciones para aperturar una
cuenta nueva con la mayorìa de los bancos es hacer un depòsito inicial y
algunos bancos pueden exigir que se mantenga un saldo mìnimo significante.
Muchos bancos requieren que clientes que buscan dar instrucciones de fax
para transferencias de dinero ejecuten una indemnidad a favor del banco.
El procedimiento para aperturar una cuenta bancaria con un banco reconocido
puede tomar de 4 a 8 semanas. Le toma al banco este cantidad de tiempo para
verificar la documentaciòn y confirmar las referencias. Las razones
principales por demoras en aperturar cuentas bancarias son la presentaciòn
de referencias redactadas inadecuadamente o incorrectamente y los retrasos
de los bancos en confirmar las referencias que se emiten.
SloGold opera con provisiònes y normas reconocidas internacionalmente con
relaciòn a diligencia debida y las indicaciones de conocer al cliente. Los
bancos estàn sujetos a indicaciones y normas que estàn diseñadas para
asegurar que blanqueadores de dinero no puedan utilizar los bancos para
ocultar sus activos. Por lo tanto, se requiere la siguiente informaciòn de
cada usufructo, director, firmante de la cuenta y todas las personas que
puedan influir control en una compañìa antes de procesar una solicitud para
aperturar una cuenta bancaria corporativa.
• Una referencia de carácter dirigida al banco requerido de otro banco. La
referencia debe indicar que esta persona conoce al solicitante por un
periòdo de tiempo y que es de confianza, respetuosa y apropiada para manejar
una cuenta bancaria.
• Copias notariadas del pasaporte
• Recibos originales de cuentas de telefono, electricidad, etc. para
confirmar la direcciòn residencial
• Una descripciòn de la inversiòn proyectada de la compañìa y/o actividades
comerciales incluyendo la extensiòn geogràfica
• Un indicio de la facturaciòn de la compañìa en el primer año
• Un depòsito inicial, para fondo de la nueva cuenta bancaria, acorde con la
polìtica del banco
¿Como controlar cuentas?
La apertura de una cuenta bancaria es una de las principales inquietudes de
nuestros clientes. Todos los bancos reconocidos conocen la importancia de
poder agilizar las instrucciones, ahora, con muchos bancos ofrecièndo
servicios por internet que permiten que el usuario autorizado tenga acceso a
informaciòn y la posibilidad de hacer transferencias electrònicas internas o
externas a la cuenta. Los clientes que prefieren dar instrucciones por fax
pueden establecer sistemas codificados con el banco para asegurar
confidencialidad y seguridad.
Conozca los principios de
su cliente
Los reguladores de los bancos requieren que los bancos conozcan las
identidades y detalles de los clientes y de sus actividades de negocios. Se
le recomienda a los clientes que le informen a los bancos de cualquier
cambio en los patrones del negocio o de cualquier transacciòn importante.
Los bancos sospechan de transacciones entrantes grandes seguido ràpidamente
de transferencias salientes grandes de cuentas corporativas y por lo
general, no desean atraer este tipo de negocio. Un cliente que describe su
negocio como consultorìa de negocios con una facturaciòn anual estimada de
US$200,000 por año, no debe sorprenderse si su banquero corporativo le
rechaza una transferencia entrante de varios millones de dòlares.
Blanqueo de Dinero
Centros bancarios offshore y onshore tienen serias preocupaciones
relacionadas al blanqueo de dinero que proviene del tràfico de drogas y
terrorismo. Los bancos pueden requerir informaciòn detallada, por ejemplo,
copias de contratos u òrdenes de compra, relacionados a fuente de fondos
para asegurar que no se involucren con blanqueo de dinero. Evidentemente,
transacciones grandes de dinero sin duda van a levantar sospecha y clientes
que buscan depositar màs de US$10,000 en efectivo con un banco deberàn
proporcionar una explicaciòn a sus banqueros corporativos antes de hacer
estos depòsitos.
Confidencialidad
Nuestros clientes internacionales buscan confidencialidad en sus asuntos
para proteger legìtimamente sus activos de desastres, interferencia
injustificada de terceras personas y para reducir la siempre creciente carga
de revelaciòn y explicaciòn innecesaria.
Confidencialidad y privacidad son aveces integros para la planificaciòn del
manejo de riesgo; y confidencialidad, tanto sòlo o combinado con algùn otro
paràmetro, es un factor principal en el uso de instalaciones offshore.
Confidencialidad bancaria es mejor evaluado por medio de consideraciòn de la
ubicaciòn fìsica de un banco y su estructura corporativa.
En Ley Comùn jurisdicciones bancarias offshore, generalmente, la
confidencialidad surge por cuatro circunstancias. leyes especìficas o normas
diseñadas para consagrar la confidencialidad bancaria, por la relaciòn
especial que existe entre un cliente y sus consultores profesionales, en un
contrato expreso y por virtud de la ley de responsabilidad civil, donde, por
ejemplo, informaciòn con valor comercial es protegida de uso injustificable.
En la mayorìa de paìses europeos generalmente se acepta que la relaciòn
entre un banquero y un cliente sea confidencial y no debe ser revelado sin
una òrden de la corte. Bancos europeos estàn sujetos a directivas de la
Union Europea en asuntos tales como blanqueo de dinero e intercambio de
informaciòn, mientras muchos paìses tienen provisiones de intercambio de
informaciòn y asistencia legal mutua consagradas en doble impuesto y otros
tratados bilaterales.
La estructura corporativa de un banco es aveces un paràmetro de selecciòn
importante ya que generalmente el cliente busca evitar bancos constituidos o
activos en su paìs de residencia o donde la mayor parte de su no efectivo y
activos no bancarios se mantienen. Por ejemplo, un ciudadano EEUU que busca
confidencialidad debe considerar cuidadosamente su sabidurìa de establecer
una relaciòn confidencial bancaria con una instituciòn con una presencia
corporativa en EEUU como una tercera persona puede buscar reestablecerse por
medio de una presencia corporativa en EEUU.
El Reino Unido està sujeto a la carga completa de ambas directivas de
Uniones Europeas y un nivel alto de escrutinio revelado y no relevado por
las autoridades. Generalmente hablando, los niveles de confidencialidad
entre los BVI son similares y satisfactorios. Luxemburgo continùa siendo una
jurisdicciòn bancaria popular mientras indudablemente Antigua, Costa Rica,
Dominica, Latvia, Liechtenstein, Panamà, Suiza y Uruguay, ambos ofrecen
niveles altos de confidencialidad.
Si tiene más preguntas acerca de la apertura de cuentas de banco corporativas o personales por favor contáctenos.
