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Licencia bancaria en Santa Lucía
Un banco offshore se puede crear en Santa Lucia según el Acta de Bancos Internacionales de 1999, la legislación que regula la operación de bancos offshore que ofrecen sus servicios desde Santa Lucia. El Acta de Bancos Internacionales de 1999 y los reglamentos establecen los requisitos y el proceso de solicitud para obtener licencias de bancos.
Tipos de Licencias Bancarias
Santa Lucia ofrece dos tipos de licencias de bancos offshore.
Licencia de banco clase A
La licencia de banco clase A es una licencia general que permite que el solicitante lleve a cabo actividades bancarias con terceras personas.
Licencia de banco clase B
La licencia de banco clase B es una licencia que restringe al banco de llevar a cabo actividades con personas específicas. Durante el proceso de solicitud, el solicitante debe proporcionar una garantía para las personas con quien el banco llevará a cabo actividades.
El Acta de Bancos Internacionales de 1999 establece requisitos de capital mínimo para cada tipo de licencia. El requisito de capital mínimo pagado para la licencia de banco clase A es de $1,000,000.00 y para la licencia de banco clase B $250,000.00.
Además, un depósito fijo de $100,000.00 debe ser pagado a un banco que lleve a cabo actividades bancarias comerciales en Santa Lucia para cualquiera de las dos licencias para la cual se está aplicando.
Requisitos para Aplicar
- Auditos anuales por una auditor autorizado
- Nombramiento de un abogado que practique en Santa Lucia
- Nombramiento de dos directores (personas naturales); por lo menos una de las personas debe ser residente de Santa Lucia
- Nombramiento de un Agente Residente quien constituirá la sociedad, proporcionará una oficina registrada y llevará los registros de la compañía.
- Un plan de negocios
- Estados financieros proyectados
- Costo de aplicación
Para asegurar que la integridad de la industria bancaria offshore se mantenga, cada director, oficial y suscriptor propuesto debe proporcionar información personal.
Una vez la aplicación sea procesada y la licencia otorgada, la compañía está sujeta a audito y supervisión por parte de la Unidad de Supervisión de Servicios Financieros.