¿Què es una carta de referencia profesional?¿Porquè es necesaria? ¿Còmo se consigue?
La referencia profesional es una carta de parte de un
abogado o contador, con quien usted mantiene relaciones comerciales. La
carta afirma que usted ha sido cliente de la firma por un periodo de
tiempo. La referencia profesional tambièn confirma que la relaciòn
comercial es aceptable por ambas partes, y no ha habido ninguna falla de
su parte. Una carta de referencia profesional es un documento estàndar,
reconocido por todas las firmas de Contadores y/o Abogados, por esto no
se sorprenderàn si usted solicita una. Una referencia profesional no es
màs que una carta informativa, afirmando que la firma de Contadores y/o
Abogados lo conoce a usted como cliente por un periodo de tiempo.
Por motivos de Conozca su Client ("KYC" por sus siglas en Inglès) y de
Debida Diligencia, se solicita la referencia profesional con el
proposito de establecer que una persona en particular es regular y
economicamente activa en la sociedad, y que la identidad y direcciòn del
individuo puede ser confirmada por una firma de buena reputaciòn.
La referencia profesional es solicitada para evitar intentos de fraude para registrar una compañìa "offshore" en nombre de una persona que no existe o fallecida, o en nombre de una persona que simplemente vendiò su pasaporte. Es muy improbable que alguno de estos tipos de individuos tenga una relaciòn comercial duradera con un contador o abogado. Por dicha razòn la menciòn de estos individuos como Beneficiario Final de una compañìa nueva llamara mas la atenciòn a las circunstancias bajo las que se hace el registro de la misma.
Esta carta debe estar en Español y debe responder casi todas las respuestas de las siguientes preguntas:
1. Informacion de Contacto de la Firma
2. Fecha en la cual iniciò la relaciòn
3. Nombre y direcciòn de la persona o compañìa que tiene la cuenta (relaciòn comercial)
4. Recomendaciones generales en cuanta a caràcter, clasificaciòn de negocios, etc.
5. Nombre del Contador o Abogado responsable de la cuenta del cliente
6. Fecha en que se emitiò la carta.
