¿Qué es una carta de referencia bancaria? ¿Porque es necesaria? ¿Como la obtengo?
Una carta de referencia bancaria es
una carta de un banco donde usted mantiene una cuenta. La carta indica que
usted ha sido cliente por un cierto tiempo. La carta de referencia bancaria
tambièn debe confirmar que la relaciòn que usted ha tenido con el banco ha
sido aceptable, sin atrasos en los pagos por su parte. La carta de
referencia bancaria es un documento estàndar, bièn conocido por todo
banquero, por lo que no se sorprenderàn cuando usted la solicite. La carta
de referencia bancaria no debe ser màs que una carta informativa, indicando
que el banco lo conoce por un cierto tiempo como un cliente decente.
Para propòsitos de diligencia debida, la razòn por la cual se necesita una
carta de referencia bancaria es para confirmar que la persona està
econòmicamente activa en la sociedad y que la identidad y la direcciòn puede
ser confirmada por una instituciòn financiera independiente y respetada.
Cartas de referencias bancarias se requieren para evitar atentados fraudulentos al momento de registrar una compañìa offshore, como por ejemplo, registrarla a nombre de una persona que no existe o una persona ya fallecida o a nombre de una persona que pudo haber vendido su pasaporte. Es poco probable que estas personas tengan una relaciòn estable con un banco. Por esta razòn, la presencia fìsica de estas personas como dueños reales de una IBC nueva serìa una prueba para ver màs a fondo las circunstancias de la peticiòn de registro.
Esta carta debe estar en inglès y debe tener la mayorìa de las respuestas a las siguientes preguntas:
1. Contactos del banco.
2. Fecha de apertura de cuenta.
3. Nombre de la persona o compañìa que tiene la cuenta y la direcciòn.
4. Tipo de cuenta.
5. Recomendaciones generales de caràcter, capacidades de negocios, etc.
6. Nombre del oficial y tìtulo.
7. Fecha de emisiòn de carta.
Hacer clic aquì para un formato de una carta de referencia bancaria.
