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¿Qué es una carta de referencia bancaria?

Una carta de referencia bancaria es una carta de un banco donde usted mantiene una cuenta. La carta indica que usted ha sido cliente por un cierto tiempo. La carta de referencia bancaria también debe confirmar que la relación que usted ha tenido con el banco ha sido aceptable, sin atrasos en los pagos por su parte. La carta de referencia bancaria es un documento estándar, bién conocido por todo banquero, por lo que no se sorprenderán cuando usted la solicite. La carta de referencia bancaria no debe ser más que una carta informativa, indicando que el banco lo conoce por un cierto tiempo como un cliente decente.

Para propósitos de diligencia debida, la razón por la cual se necesita una carta de referencia bancaria es para confirmar que la persona está económicamente activa en la sociedad y que la identidad y la dirección puede ser confirmada por una institución financiera independiente y respetada.

¿Porqué es necesaria una carta de referencia bancaria?

Cartas de referencias bancarias se requieren para evitar atentados fraudulentos al momento de registrar una compañía offshore, como por ejemplo, registrarla a nombre de una persona que no existe o una persona ya fallecida o a nombre de una persona que pudo haber vendido su pasaporte. Es poco probable que estas personas tengan una relación estable con un banco. Por esta razón, la presencia física de estas personas como dueños reales de una IBC nueva sería una prueba para ver más a fondo las circunstancias de la petición de registro.

¿Como obtengo una carta de referencia para el banco?

Esta carta debe estar en inglés y debe tener la mayoría de las respuestas a las siguientes preguntas:

  1. Contactos del banco.
  2. Fecha de apertura de cuenta.
  3. Nombre de la persona o compañía que tiene la cuenta y la dirección.
  4. Tipo de cuenta.
  5. Recomendaciones generales de carácter, capacidades de negocios, etc.
  6. Nombre del oficial y título.
  7. Fecha de emisión de carta.

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